近日，某市发生一起典型的反诈预警成功拦截案例。一名中年女子在银行柜台办理大额取现业务时，因神情紧张、回答含糊，触发了银行反诈预警机制，民警迅速赶到现场核实，最终成功劝阻了一起电信网络诈骗，为当事人保住血汗钱十余万元。

取现异常触发预警

事发当日下午3时许，某银行营业厅内，一名50岁左右的李姓女子来到柜台，要求支取定期存款12万元现金。柜员在办理过程中发现，该女子神色慌张，手指不停颤抖，且不断查看手机微信消息，对资金用途回答前后矛盾。

“刚开始她说要给儿子买房交定金，但问及具体楼盘名称时，又说不出开发商信息。”受理柜员回忆道，“随后她又改口称家里亲戚急用钱，但拒绝提供亲属联系方式。这种异常行为立即引起了我们的警觉。”

银行工作人员按照内部反诈预案，一面稳住客户情绪，以“大额取现需预约审批”为由拖延时间，一面迅速将情况上报至市反诈中心。不到10分钟，辖区派出所两名民警便赶到现场。

民警现场识破骗局

民警到达后，先以例行核查身份信息为由与李女士沟通，发现其手机微信中有一个名为“财富倍增投资群”的群聊，群内“导师”正不断催促其“尽快提现转账，否则错失翻倍机会”。李女士对民警的询问极不配合，坚称自己是在“做正规理财”。

“阿姨，您这明显是遇到了典型的投资理财诈骗。对方会让您把资金取出来，再通过所谓‘安全账户’或‘线下交易’骗走，最后钱款一去不回。”民警耐心解释，并结合近期辖区发生的类似案例进行劝说。经过近40分钟的沟通，李女士终于承认，自己是在微信上被一名“投资顾问”引导，对方承诺“投入12万，三个月返利30万”，并指导她以“购买家电”为由瞒过银行。

“我当时像着了魔一样，觉得再不转钱就亏大了。”冷静下来的李女士后怕不已，“要不是银行和民警拦住我，这12万块钱就没了。”

追根溯源加强防范

据警方调查，该诈骗团伙通过微信群发布虚假理财链接，前期以小额盈利诱导受害者追加资金，待金额较大时，便要求受害者线下取现或转账至指定账户。此次李女士的取现行为因触发银行反诈预警，才被及时拦截。

银行方面表示，近年来该行持续完善反诈预警模型，对短期内频繁交易、大额取现、高龄客户异常开户等行为进行重点监控。“我们与反诈中心建立了‘警银联动’机制，一旦触发预警，银行第一时间启动应急预案，同时报警。”

市反诈中心民警提醒广大市民：“凡是自称‘稳赚不赔’‘高额回报’的理财项目，基本都是诈骗。遇到要求取现、转账至陌生账户的，一定要冷静，多与家人沟通，或直接拨打96110咨询。”

目前，警方已对该诈骗线索立案侦查，李女士的血汗钱安然无恙。这起案例再次印证了警银协作在反诈防骗中的关键作用，也警示公众：天上不会掉馅饼，守好钱袋莫轻信。